10 провалов десятилетия

«Московское банковское кольцо», объявления в аэропортах о поиске активов беглого банкира Григория Беджамова, «крепкий орешек» Брюс Уиллис, именем которого в рекламе привлекал в свою «пирамиду» вклады «Траст», провалившаяся попытка создать крупнейшую частную группу из «Открытия» и «Росгосстраха», арестованные виллы и яхта Сергея Пугачева – эти истории многим хорошо известны. Но рассказанные все вместе они дают картину развития финансового бизнеса России за последние 10 лет. Итог – девять рухнувших банков и крупнейшая страховая компания и 14 их бывших собственников, 10 из которых стали героями расследований правоохранительных органов. Девять из 10 бежали из страны, один – владелец банка «Югра» Алексей Хотин – находится в России под домашним арестом. VTimes кратко пересказали истории краха крупных частных банков и дальнейшую судьбу их собственников.

Размер докапитализации: 57 млрд руб. (еще порядка 700 млрд руб. ушло на расшивку операций между Бинбанком и «Рост банком»)

Предъявленные претензии в России: Порядка 700 млрд руб. солидарно:

• два иска ЦБ от имени «Открытия» (Бинбанк присоединен к нему) на 85,4 млрд и 284 млрд руб.
• два от банка непрофильных активов «Траст» (правопреемник «Рост банка») – на 306,5 млрд и 22,7 млрд руб.

Предъявленные претензии за рубежом: Шишханов летом 2020 г. стал ответчиком по иску на $700 млн банков «Траст» и «Открытие» против семьи Бориса Минца в Высоком суде Лондона. Банки обвиняют ответчиков в совершении предположительно мошеннических сделок на $950 млн. Размер требований к Шишханову по иску банки не раскрывают

Форма процесса: Арбитражный

Суть претензий в России:

• ЦБ хочет получить с бывшего собственника (и руководства) упущенную выгоду из-за санации. Она считается как разница между расходами ЦБ на санацию и доходом, который мог быть получен при размещении денежных средств в том же размере по ключевой ставке, действовавшей на момент предоставления средств Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС). Средства, направленные в капитал банка, рассматриваются как заем на 20 лет под нулевой процент
• «Траст» обвиняет экс-банкира (и бывших топ-менеджеров группы «Бин») в том, что с его одобрения из санируемого «Рост банка» фактически вывели деньги путем увеличения капиталов ООО «Рост инвестиции» и ООО «Рост капитал» на 255 млрд руб. Именно эти сделки, указано в материалах суда, привели к краху обоих банков. «Рост инвестиции», например, на полученные от «Рост банка» деньги купили ценные бумаги кипрских компаний, бенефициарами которых были Шишханов, Саид и Саит-Салам Гуцериевы. Взамен банк получил активы стоимостью 4 руб. Другие обвинения – одобрение выдачи невозвратных кредитов и приобретения неликвидных бумаг

Суть претензий за рубежом: Шишханов, по мнению «Траста» и «Открытия», был соучастником сделок по приобретению «Открытием» (на $500 млн) и «Рост банком» ($350 млн) «мусорных» облигаций группы О1 Бориса Минца незадолго до санации банков. На эти деньги О1 погасила свои кредиты в банках, высвободив ценные залоги. На других сделках c кипрской структурой O1 Group «Рост банк», по мнению «Траста», потерял более $100 млн

Статус процесса: Продолжается. Российский суд по двум искам «Траста» наложил арест на деньги и имущество Шишханова в пределах 306,5 млрд и 22,7 млрд руб.

Что отдал: Шишханов передал на баланс «Рост банка» 49% акций девелоперов А101 и «Интеко» и ряд менее крупных активов

Дядя Шишханова, основатель и миноритарный акционер Бинбанка Михаил Гуцериев, отдал 25% привилегированных акций «Русснефти» и осенью 2019 г. заключил с «Трастом» и «Открытием» соглашение на 135 млрд руб. Гуцериев является ответчиком по иску ЦБ на 85,4 млрд руб. и намерен заключить мировое соглашение с «Открытием» (от его имени подан иск). В случае исполнения обязательств претензии к Гуцериеву и его группе «Сафмар», возникшие вследствие санации Бинбанка, будут считаться полностью урегулированными

Местонахождение: Москва

Бывший собственник: Вадим Беляев. Контроль в банке «Открытие» на момент принятия решения о его санации в конце августа 2017 г. принадлежал компании «Открытие холдинг». Ее крупнейшие бенефициары – Беляев (17%), а также совладельцы «Лукойла» Вагит Алекперов и Леонид Федун (11,9%), ВТБ (9,9%), Рубен Аганбегян (7,1%) и др. Но именно Беляева (и бывшего президента «Открытия» Аганбегяна) ЦБ называл лицами, фактически контролирующими банк

Размер докапитализации: 500 млрд руб.

Предъявленные претензии в России: 290 млрд руб. солидарно (вместе с бывшими топ-менеджерами банка) требует ЦБ от имени «Открытия»

Предъявленные претензии за рубежом:

• Беляев (как и Шишханов) летом 2020 г. стал ответчиком по иску на $700 млн «Траста» и «Открытия» против семьи Минца в Высоком суде Лондона. Отдельный размер требований к Беляеву по иску банки не раскрывают
• Оба банка также подали летом 2020 г. к Беляеву иск в Нью-Йорке на «сотни миллионов долларов»

Форма процесса: Арбитражный

Суть претензий в России: ЦБ, как и в случае с Бинбанком, предъявил бывшему собственнику и руководству упущенную выгоду от потраченных на санацию средств

Суть претензий за рубежом:

• Беляев, по мнению «Траста» и «Открытия», как и Шишханов, был соучастником сделок по приобретению «Открытием» (на $500 млн) и «Рост банком» ($350 млн) «мусорных» облигаций группы О1 Бориса Минца незадолго до санации банков
• В США «Открытие» и «Траст» обвиняют Беляева в выводе активов из «Открытия» с помощью схемы с десятками офшоров для того, чтобы прятать происхождение средств. Крупнейший пример – кредит «Траста» на 39 млрд руб. Otkritie Capital на покупку ценных бумаг. Деньги прошли через 83 транзакции. За два месяца до санации 22 млрд руб. осело на счетах принадлежащей Беляеву компании Atesolia. В иске описываются такие транзакции на общую сумму 116 млрд руб., проведенные в 2016–2017 гг.

Статус процессов: ЦБ выиграл иск против Беляева и Ко в российском суде, заседание велось в закрытом режиме

Процессы в Лондоне и Нью-Йорке еще идут

Что отдал: Когда ЦБ подал иск к Беляеву и Ко, то сообщил, что «пока ничего не получил от бывших руководителей «Открытия»

Местонахождение: Нью-Йорк. Беляев живет там под фамилией Вольфсон

Размер докапитализации: 113,4 млрд руб. + на 130 млрд руб. ЦБ предоставил Промсвязьбанку дополнительный капитал, выкупив ОФЗ у санируемых им банков

Предъявленные претензии:

• 282 млрд руб. солидарно требует от братьев (и бывшего руководства) в российском суде Промсвязьбанк. Из этой суммы 194 млрд руб. – убыток Промсвязьбанка от ряда сделок и 88 млрд руб. – упущенная выгода ЦБ из-за санации
• Против братьев возбуждено уголовное дело. Они обвиняются в растрате в составе организованной группы имущества Промсвязьбанка на 66 млрд руб. и $575 млн и их легализации 

Форма процесса: Арбитражный, уголовный

Суть претензий: Требования Промсвязьбанка касаются ущерба от нескольких сделок. Например, 14 декабря 2017 г. – за сутки до ввода временной администрации – банк заключил с несколькими иностранными компаниями более 20 договоров купли-продажи акций банка и облигаций компаний, связанных с ним. На этих нерыночных сделках Промсвязьбанк потерял 102,1 млрд руб.

Статус процесса: Продолжается

• Арбитражный суд Москвы наложил арест на имущество Ананьевых по иску Промсвязьбанка: квартиры, машины, более 50 объектов недвижимости и коллекцию картин, в том числе на здание и коллекцию музея Института русского реалистического искусства
• Суд также расторг брачный договор Алексея Ананьева и его супруги Дарьи: за два месяца до санации Промсвязьбанка ей отошли вся недвижимость и предметы искусства мужа
• В сентябре 2019 г. российский суд заочно арестовал обоих экс-банкиров

Местонахождение: Дмитрий Ананьев проживает на Кипре в Лимасоле «с видом на море и садом с пальмами». Алексей Ананьев еще год пытался спасти их бизнес, но в итоге тоже уехал – в Лондон

Размер докапитализации: При Вадиме Беляеве «Открытие» за 30 млрд руб. купил в репо 15% «Росгосстраха», после санации банк влил еще 24 млрд руб.

Предъявленные претензии в России: В отношении «неустановленных лиц» из числа бывшего руководства «Росгосстраха» возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 201 УК (злоупотребление полномочиями). Их действия в 2017 г. могли нанести компании ущерб на 1,34 млрд руб.

Предъявленные претензии за рубежом: $205 млн требует с Хачатурова «Росгосстрах» в Высшем суде штата Калифорния по округу Лос-Анджелес

Форма процесса: Арбитражный, уголовный

Суть претензий в России: Уголовное дело против «неустановленных лиц» касается ряда сделок, совершенных «Росгосстрахом» незадолго до сделки с «Открытием». «Дочка» «Росгосстраха» «Капитал ре» передала 100% «Медиса» РГС «Мединвест» (также принадлежала Хачатурову) в обмен на 2,89% ее долей. «Росгосстрах» счел, что эта сделка нанесла ему ущерб в 873 млн руб. «Капитал ре» также купила у «РГС жизни» облигации предбанкротной «РГС недвижимости» на 481 млн руб. Через месяц компания была ликвидирована. «Росгосстрах» оспаривает эти сделки и в арбитраже

Суть претензий за рубежом: «Росгосстрах», по его мнению, потерял из-за Хачатурова с 2012 по 2017 г. на договорах перестрахования $205 млн (всего спорных сделок было совершено на $400 млн): якобы Хачатуров и связанные с ним лица через компании-пустышки заполучили деньги, которые должны были обеспечить РГС перестраховочным покрытием

Статус процесса: Продолжается

Что отдал: Сделка Хачатурова и Беляева подразумевала передачу банку «Открытие» «Росгосстраха», «РГС банка» и НПФ РГС в обмен на долю в «Открытие холдинге». Активы Хачатуров отдал, взамен ничего не получил

Местонахождение: США, Лос-Анджелес

Размер докапитализации: ВТБ получил 295 млрд руб. от АСВ на санацию банка

Предъявленные претензии: Уголовное дело на бывшего президента Банка Москвы и его сообщников из числа топ-менеджеров банка насчитывает несколько эпизодов. Суммарный размер ущерба, вменяемого Бородину, превышает 150 млрд руб., писал «Коммерсантъ»

Форма процесса: Уголовный

Суть претензий:

• Самый известный эпизод о растрате касается выдачи банком заведомо невозвратного кредита на 12,5 млрд руб. ЗАО «Премьер эстейт». На эти деньги была куплена земля у структуры жены бывшего мэра Москвы Юрия Лужкова Елены Батуриной. Перед выдачей кредита банк провел допэмиссию акций на 15 млрд руб. – ее выкупила мэрия
• Другой эпизод касается хищения более 1 млрд руб.: топ-менеджеры во главе с Бородиным с 2008 по 2011 г. незаконно получали на спецсчета рублевую разницу при оформлении сделок купли-продажи валюты
• Бородин также подозревается в продаже пакета акций Эстонского кредитного банка по цене, заниженной на 12 млн евро
• Бородину вменяют злоупотребление полномочиями: по версии следствия, банк продал акции «Инвестлеспрома» за символические 10 000 руб. структурам Бородина, а затем частично выкупил за $199 млн
• Бородин обвиняется в продаже двух акций «Столичной страховой группы» за 2400 руб., что привело к потере контроля над компанией Москвой

 Статус процесса: Продолжается

• Бородин и другие фигуранты объявлены в розыск
• В августе вступил в силу приговор суда, согласно которому Бородин и его сообщники признаны виновными по делу о хищениях на 14,5 млрд руб. (выдачи невозвратного кредита и сделки с валютой): Бородин получил 14 лет колонии общего режима

Что отдал: ничего, Бородин настаивает, что дело сфабриковано

Местонахождение: Бородин в 2013 г. получил политическое убежище в Великобритании. Лондонский суд посчитал, что дело о мошенничестве политически мотивированно

Размер страховых выплат: 675 млн руб.

Предъявленные претензии:

• 68,5 млрд руб. требует взыскать с шести экс-руководителей Пробизнесбанка в банкротом деле его конкурсный управляющий – Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Леонтьева среди них нет
• Следственный комитет возбудил дело против бывших руководителей банка по ч. 4 ст.160 УК (хищение в особо крупном размере) – более 25 млрд руб.

Форма процесса: Арбитражный, уголовный

Суть претензий:

• Проверка АСВ обстоятельств банкротства Пробизнесбанка установила, что топ-менеджеры выводили ликвидные активы банка, кредитуя технические компании. Инвентаризация Пробизнесбанка, по данным АСВ, выявила недостачу имущества на 70 млрд руб.
• По версии следствия, Железняк, предправления банка, и его президент Леонтьев создали преступную группировку и выдавали заведомо невозвратные кредиты подконтрольным фирмам-однодневкам, конвертировали полученные деньги в доллары и переводили за рубеж 

Статус процесса: Продолжается

В России:

• Арбитражный суд Москвы по заявлению АСВ арестовал имущество бывших руководителей Пробизнесбанка на сумму более 62 млрд руб.
• Леонтьев и Железняк заочно арестованы Басманным судом и объявлены в международный розыск

За рубежом: АСВ обнаружило похищенные активы на счетах Леонтьева в банках на Островах Кука и в Лихтенштейне, писал РБК: генпрокуратура Лихтенштейна возбудила уголовное дело, а связанные с Леонтьевым активы на 7 млрд руб. заморожены. В Capital Security Bank (о. Кука) были арестованы $4,8 млн, а в Bank Frick & Co (Лихтенштейн) – $117 млн

Что отдали: Ничего

Местонахождение: США, Леонтьев также является гражданином Кипра и зарегистрирован в Лимасоле

Размер страховых выплат: 173 млрд руб. (рекорд)

Предъявленные претензии:

• 219 млрд руб. убытков АСВ как конкурсный управляющий требует взыскать с Хотина и других руководителей «Югры» в российских судах
• В отношении Хотина возбуждено два уголовных дела о растрате (ч. 4 ст. 160 УК) – на 7,5 млрд и 283 млрд руб. средств банка. На эту же сумму к Хотину предъявлен гражданский иск от АСВ. По делу также проходят бывший президент «Югры» Алексей Нефедов и бывший предправления Дмитрий Шиляев. Ход уголовному делу против Хотина дало заявление, поданное АСВ в ФСБ, а перед тем Набиуллина рассказала о ситуации в банке в письме президенту Владимиру Путину

Форма процесса: Арбитражный, уголовный

Суть претензий: Практически все кредиты «Югры» (98%) направлялись на финансирование бизнеса Алексея Хотина, оценивало АСВ. Хотин приобретал активы за счет денег, полученных в разных банках, затем закладывал их в обеспечение долга, а кредиты гасились деньгами вкладчиков «Югры», говорили в агентстве. Размер кредитного портфеля «Югры» превышает 250 млрд руб., 99,9% долга не обслуживается более 1,5 года. Сделки с кредитованием послужили основой для обращения АСВ в правоохранительные органы и возбуждения уголовного дела

Статус процесса: Продолжается

• Суд наложил арест на счета и имущество Хотина и бывшего руководства банка на 219 млрд руб.
• Хотин находится под домашним арестом. В марте 2020 г. завершилось расследование первого дела, расследование «большого дела» «Югры» продолжается

Что отдал: Хотин предлагал ЦБ и АСВ план погашения долгов в течение семи лет: выручка от сдачи в аренду офисно-складских помещений должна была принести к 2026 г. 20,6 млрд руб., нефтяные активы – 10,1 млрд руб., еще 79,1 млрд руб. погашены за счет реализации девелоперских проектов. Что ответили на план в ЦБ и АСВ – неизвестно
Местонахождение: Москва

Размер страховых выплат: 45 млрд руб.

Предъявленные претензии в России: В отношении Беджамова заведено уголовное дело о растрате (ч. 4 ст. 160 УК) и мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК) на сумму 114 млрд руб. По этому делу уже осуждена и отбывает срок в 8,5 лет сестра Беджамова, бывший президент банка Лариса Маркус

Предъявленные претензии за рубежом: В Высоком суде Лондона с Беджамова взыскивает 116 млрд руб. АСВ (конкурсный управляющий банка), с поиском активов беглого банкира агентству помогает А1 – инвестиционное подразделение «Альфа-групп»

Форма процесса: Арбитражный, уголовный

Суть претензий в России: По версии следствия, Беджамов и его сестра организовали преступную группу и похищали деньги, выдавая заведомо невозвратные кредиты аффилированным компаниям по подложным документам, оформляли кредиты на клиентов без их ведома, а также списывали средства со счетов вкладчиков

Суть претензий за рубежом: В лондонском иске говорилось о той же схеме, которая была реализована Маркус по указанию Беджамова с мая 2009 г. по декабрь 2015 г. Например, банк выдал компаниям-пустышкам более 1000 кредитов, а долг по ним сегодня – 101 млрд руб. В результате этих сделок банку был нанесен ущерб на 116,6 млрд руб. Группа лиц во главе с Беджамовым и Маркус тайно снимала средства с депозитов клиентов – минимум на 7 млрд руб.

Статус процесса: Продолжается

В России: Беджамов заочно арестован и объявлен в международный розыск, Беджамова задерживали в Монако, но экстрадировать не разрешили, зато разрешили выехать в Великобританию – по состоянию здоровья. В июле 2020 г. дело Беджамова выделили в отдельное производство

За рубежом: В марте 2019 г. Высокий суд Лондона постановил арестовать активы Беджамова на сумму $1,75 млрд по всему миру. Среди уже найденных активов – виллы в Сант-Аньелло неподалеку от Неаполя, в Кап-д’Ай на Лазурном берегу, 33% 5-звездочного Badrutt’s Palace Hotel в швейцарском Санкт-Морице, недвижимость в фешенебельном районе Лондона Белгравия и земля в Подмосковье. Летом 2020 г. А1 нашла еще один актив Беджамова – суд арестовал здание в центре Москвы кадастровой стоимостью 464 млн руб.

Что отдал: Ничего

Местонахождение: Лондон

Размер докапитализации: 127 млрд руб. выделил ЦБ на санацию банка в 2014 г. 

Предъявленные претензии в России: В отношении всех троих заведено уголовное дело о растрате в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК)

Предъявленные претензии за рубежом: $900 млн требовал банк «Траст» от своих бывших собственников в Высоком суде Лондона за крах банка

Форма процесса: Арбитражный, уголовный

Суть претензий в России: По версии следствия, в 2012–2014 гг. совладельцы банка выводили активы «Траста» на счета офшоров на Кипре, после чего эти деньги перечислялись на счета физических и юридических лиц, подконтрольных руководству банка

Суть претензий за рубежом: Иск «Траста» в Лондоне также строился вокруг офшорной схемы. Акционеры использовали средства банка, в основном привлеченные от вкладчиков, для финансирования бизнес-проектов, прибыль от которых забирали себе, а в случае убытков оставляли их банку, говорилось в материалах дела. Банк утверждал, что акционеры скрывали свою заинтересованность в сделках, для чего использовали сеть офшоров, управляемых Бенедиктом Уорсли. В ноябре 2015 г. «Траст» заключил с ним соглашение об отказе от судебного и уголовного преследования в обмен на сотрудничество. Уорсли рассказал, что управлял офшорами в интересах акционеров, кроме того, офшоры использовались не только для финансирования проектов, иногда через них переводились деньги напрямую акционерам «Траста»

Статус процесса:

• Уголовное дело продолжается
• В начале 2020 г. «Траст» выиграл суд в Лондоне: судья признал троих собственников ответственными за крах банка, подтвердил сумму долга, продлил срок заморозки активов (на $830 млн), а также ограничил их траты. Теперь обеспечивать бывших совладельцев «Траста» будут их жены. Активы ответчиков и сам Юров, и «Траст» оценивали в $60 млн

Местонахождение: По данным «Траста», Юров и Фетисов сейчас живут в Великобритании, Беляев – в США

Размер страховых выплат: вклады на 50 млн руб. не были застрахованы

Предъявленные претензии в России:

• 76 млрд руб. составляют требования АСВ, которые оно предъявило Пугачеву и бывшим руководителям банка в заявлении о привлечении к субсидиарной ответственности
• Возбуждено уголовное дело по факту хищения в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК) 28 млрд руб. и злоупотребления полномочиями (ст. 201 УК) при выдаче Межпромбанком невозвратных кредитов на 64 млрд руб.

Статус процесса: Арбитражный, уголовный

Суть претензий: По версии следствия, под видом депозитных средств из банка было похищено 28,7 млрд руб., ранее полученных от Центробанка в виде беззалоговых кредитов. Обвинение строится на том, что договоры по вкладам были ненастоящими. Еще суммарно на 64 млрд руб. Межпромбанк в 2009 г. выдал кредитов подконтрольным Пугачеву компаниям

Статус процесса: Продолжается

В России:

• Пугачев объявлен в розыск и заочно арестован
• Арбитражный суд Москвы в 2015 г. привлек Пугачева и бывших менеджеров банка к субсидиарной ответственности по долгам банка на 76 млрд руб.

За рубежом:

• В иностранных юрисдикциях АСВ приводит в исполнение определение российского суда о привлечении Пугачева к субсидиарной ответственности. Помогает ему в этом с недавних пор А1
• В 2014 г. Высокий суд Лондона заморозил активы Пугачева на сумму до $2 млрд по иску АСВ, а в 2016 г. агентство добилось ареста активов Пугачева во Франции, Люксембурге и на Каймановых островах
• В октябре 2017 г. английский суд признал Пугачева владельцем нескольких трастов, смысл которых был скрыть контроль экс-банкира над трастовыми активами, и разрешил АСВ обращать на них взыскание

Местонахождение: Франция

Что отдал: Ничего